Každá investice se posuzuje dle tří kritérií – výnos, riziko, likvidita. Všeobecně platí, že čím vyšší výnos, tím vyšší riziko. Na druhé straně příliš konzervativní postoj může způsobit, že výnos nepokryje ani inflaci, která nenápadně „požírá“ vaše úspory. Základem je důkladná znalost klienta – investora. Jaké má znalosti, zkušenosti s investicemi? Jak vnímá riziko a jakou míru averze k němu má? Odpovědi dá privátní finanční audit…

Při návrzích portfolií vycházíme z vlastní metodiky tvorby portfolia, která je založena především na pečlivé diverzifikaci investic, výběru vhodné investiční strategie a jednotlivých aktiv tak, aby portfolia splňovala to, co od nich jednotliví investoři očekávají. To znamená, aby dosahovali zajímavého výnosu v období růstu trhů a současně nepodléhali zbytečně vysoké volatilitě a poklesům v obdobích ekonomické nestability a poklesu trhů. 
Klíčová je správná strategická alokace a následně systematický výběr aktiv do portfolia. Aktivy rozumíme – , akcie, dluhopisy, otevřené podílové fondy OTP, stále oblíbenější ETF fondy,nemovitosti, nástroje peněžního trhu, zlato, dále pak alternativní investice např. scottish whiskey nebo veterány – old i yountimer.