Investice do Fondů - OPF, ETF
Jedná se o nejběžnější a nejbezpečnější způsob investování.
Druhy fondů
– dle typu:
OPF – otevřené podílové fondy – klient vlastní „podíl“ na fondu tzv. podílový list, jehož cena se v čase vyvíjí podle vývoje ceny aktiv, do kterých fond investuje
ETF – exchange-traded fund – fond je obchodován přímo na burze
Investováním do fondů nakupujete podíl na majetku fondu. Zálež tedy kolik „druhů“ majetku – kolik jakých akciových titulů a dluhopisů je v portfoliu fondu a v jaké kvalitě.
Nakupováním tohoto podílu již investujete do diverzifikovaného portfolia, což je největší výhoda investice do fondů!
Jde tedy o správný výběr fondu – v lepším případě fondů. Pokud investujete do více, pečlivě vybraných fondů, ještě více tím svoji investici zabezpečujete z pohledu diverzifikace.
Ideální kombinací investicí do fondů je i diverzifikace v čase tzv. „dollar-cost averaging“ neboli průměrování nákladů, což je investiční strategie, postavená na pravidelném investování.
Posledním, ale ne nejmenší pozitivním efektem v tomto typu investování je čas. Dochází totiž nákupu podílů fondů i z již zhodnocených vkladů tzv. složené úročení, které A. Einstein nazval osmým divem světa! Stejně jako výběr fondu a zvolení výše investice, je důležitý i investiční horizont.
Klíčový je výběr fondu nebo fondů. Jak postupujeme?
Při návrhu ideálního portfolia se držíme desetiletími ověřenými zásadami úspěšného investování. Nespekulujeme, neriskujeme, využíváme maximálně příležitosti z celého světa. A hlavně držíme nastavenou strategii.
Při návrzích portfolií vycházíme z vlastní metodiky tvorby portfolia, která je založena především na pečlivé diverzifikaci investic, výběru vhodné investiční strategie a jednotlivých fondů tak, aby portfolia splňovala to, co od nich jednotliví investoři očekávají. To znamená, aby dosahovali zajímavého výnosu v období růstu trhů a současně nepodléhali zbytečně vysoké volatilitě a poklesům v obdobích ekonomické nestability a poklesu trhů.
Klíčová je správná strategická alokace a následně systematický výběr fondů do portfolia.
V praxi jde o správné nastavení poměru dluhopisové a akciové složky portfolia. Při návrhu alokace vycházíme z historických dat vývoje akcií a dluhopisů a to od roku 1918 do roku 2019.
Výběr fondů
Známe-li ideální strategickou alokaci pro jednotlivé cíle, musíme nyní najít ty nejlepší fondy, které nám je pomohou s splnit s nejvyšší možnou pravděpodobností.
Výběr fondů je dnes na trhu obrovský, ale těch, které splní velmi přísná kritéria pro naše klienty, je jako šafránu. Selekci fondů provádíme na základě čtyřstupňového procesu výběru fondů, který nám bezpečně vyselektuje skutečně pouze to nejlepší z celého světa.
I tady „hrajeme“ na jistotu a zkušenost, což se nám i našim klientům dlouhodobě vyplácí. V konečném výběru se pak objevují jen fondy splňující tyto kritéria:
- fondy od největších správců na světě
- největší a nejdůležitější fondy pro daného správce
- fondy s dostatečně dlouhou historií
- fondy s jasnou a srozumitelnou strategii
Graf ukazuje srovnání vývoje amerického indexu Dow Jones s 10-ti letým US vládním dluhopisem, kurzem USD/EUR a cenou zlata v USD za unci v posledních 10-ti letech.
- Chcete investovat do fondů a nevíte do kterých?
- Potřebujete nastavit svůj investiční plán s jasně definovaným cílem?
- Chcete si s námi jen třeba domluvit schůzku?
Vyplňte prosím tento kontaktní formulář